Заказать звонок
(044) 227-79-72
Киев, ул. Хорива 33
(096) 628-20-25
Главная » Новости » Открытие счета в иностранном банке

Открытие счета в иностранном банке

Официальная процедура открытия депозита в иностранном банке согласно действующему законодавствству Украины состоит из нескольких этапов:

1. Открытие валютного счета в украинском банке.
В дальнейшем из него можно будет перечислять валюту на иностранный счет и получать деньги из-за рубежа.

2. Получение индивидуальной лицензии НБУ.
Для этого нужно написать заявление в территориальное управление НБУ и аргументировать необходимость открытия счета за рубежом. Решение о выдаче индивидуальной лицензии регулятор примет в течение 25-35 дней. Срок ее действия — 1 год.

3. Открытие депозита в иностранном банке.
Для этого нужен загранпаспорт и заявление на открытие депозитного счета.

Согласно Постановления Нацбанка №485 от 14 октября 2004 резиденты Украины-как физические, так и юридические лица имеют право открывать счета в иностранных банках только после получения индивидуальной лицензии Нацбанка.

Для того, чтобы получить данную лицензию резидент должен представить в соответствующий Управление НБУ по своему месту жительства следующие документы: заявление, копия паспорта, копия идентификационного номера (кода -для юридического лица).

Такая лицензия выдается на один год для размещения валютных ценностей только в определенном иностранном банке.Получение Лицензии официально занимает до 25 рабочих дней, но на практике заявитель может столкнуться с многочисленными запросами от НБУ о предоставлении дополнительных документов. Поскольку в случае запроса дополнительных документов, срок рассмотрения заявления продлевается еще на 10 рабочих дней, срок выдачи лицензии может существенно затянуться.

Лицензия действует не более одного года, поэтому если лицо открывает счет на долгосрочную перспективу, необходимо будет получать новую лицензию ежегодно. При этом в случае окончания действия лицензии, резидент обязуется не позднее следующего рабочего дня перечислить весь остаток по счету в Украине или снять деньги для ввоза в Украину. Подчеркнем, что в заявлении обязательно указывается необходимость и экономическая обрунтованнисть использования зарубежного счета, со ссылками на законодательные основания использования таких счетов. При этом НБУ оставляет за собой право отказать заявителю в выдаче лицензии в случае недостаточного обоснования необходимости использования зарубежного счета.
Кроме этого, в заявлении необходимо указать конкретный перечень целей, на которые будут списываться средства с зарубежного счета. И здесь нужно быть внимательным, ведь перечисление средств на цели, не указанные в лицензии, будет считаться нарушением законодательства и условий лицензии.

После успешного получения лицензии, ее владелец обязуется регулярно подавать в НБУ и налоговой службе полугодовые отчеты о движении средств по счету. Также наличие средств на зарубежном счете подлежит декларированию в годовой декларации физического лица.

Ранее за незаконное открытие или использование за пределами Украины валютных счетов предусмотрена уголовная ответственность. Сейчас, за наличие депозита в иностранном банке украинцев ждет ответственность в виде штрафа в размере от 500 до 1000 необлагаемых минимумов доходов граждан (8,5-17 тыс. Грн. — Ред.) Если лицо совершит эти действия повторно в течение года, то размер штрафа увеличится от 1000 до 3000 необлагаемых минимумов доходов граждан, что эквивалентно 17-51 тыс. грн.

На практике открытие счета в иностранном банке, в том числе депозитного, — это чисто формальная процедура. Украинский гражданин может открыть счет в любом банке самостоятельно или через уполномоченного представителя, действующего по доверенности (в Швейцарии открыть счет может лицо, которое будет в будущем им пользоваться и существует требование уплатить деньги за открытие счета). Интересно то, что за рубежом банки не проверяют наличие индивидуальной лицензии.

Подчеркнем, что информация об открытом в иностранном банке счет может стать «добычей» органов валютного контроля Украины только в случае, если физическое или юридическое лице воспользуется этим счетом, находясь в Украине: рассчитается платежной карточкой, проведет перечисления денежных средств на счета и т.д. Других способов получения такой информации в НБУ на сегодня пока нет.

 






Открытие, регистрация бизнеса ✍


Внесение изменений в компанию


Проверить застройщика >>

⇓ Наши работы ⇓



⇓ Публикации и Новости ⇓

Открытие счета в иностранном банке
[2016-03-19]

Официальная процедура открытия депозита в иностранном банке согласно действующему законодавствству Украины состоит из нескольких этапов: 1. Открытие валютного счета в

Подробнее...

Регистрация оффшорной компании
[2016-02-08]

Оффшором или оффшорной юрисдикцией считается страна или территория, в которой доход зарегистрированных там компаний, получившее за пределами границ (берегов) такой

Подробнее...

Категорийность сертификата инженера-проектировщика
[2016-01-21]

Приказом Министерства регионального развития, строительства и жилищно-коммунального хозяйства Украины от 27.01.2014 года утверждены Изменения №8 к разделу 1 «Руководители, профессионалы

Подробнее...

Все публикации и новости »

⇓ Видео лента компании ⇓



Все видеозаписи компании »


Актуальные правовые известия


⇓ Другие услуги ⇓


Оптимизация налога, законно !


Антикоррупционная программа


Top